Cómo funcionan las estafas de criptomonedas

Millones de inversionistas en criptomonedas han sido estafados por sumas masivas de dinero real. En 2018, las pérdidas por delitos relacionados ascendieron a $ 1.700 millones de dólares. Los delincuentes utilizan tácticas anticuadas y nuevas para estafar en esquemas basados ​​en monedas digitales intercambiadas a través de bases de datos en línea, llamadas blockchains.

Diversas investigaciones indican que algunos estafadores se basan en esquemas Ponzi probados y verdaderos en el que utilizan los ingresos de los nuevos participantes para pagar los rendimientos a los inversores anteriores.

Otros utilizan procesos altamente automatizados y sofisticados, incluido el software que interactúa con Telegram, un sistema de mensajería instantánea, muy popular entre las personas interesadas en criptomonedas. Incluso cuando un plan de una criptomoneda es legítimo, los estafadores pueden manipular su precio en el mercado.

Sin embargo, surge una pregunta aún más básica: en primer lugar, ¿cómo se sienten atraídos los inversores desprevenidos a los fraudes de la criptomoneda?

Estafadores que hablan rápido

Algunos estafadores de criptomonedas apelan a la codicia de las personas y prometen grandes retornos. Por ejemplo, un grupo desconocido de empresarios ejecuta el estafador iCenter, que es un esquema Ponzi para Bitcoin y Litecoin. No proporciona información sobre estrategias de inversión, pero de alguna manera promete a los inversores un rendimiento diario de 1,2%.

El esquema de iCenter opera a través de un chat grupal en Telegram. Comienza con un pequeño grupo de estafadores que están organizados. Reciben un código de referencia que comparten con otros, en blogs y en redes sociales, con la esperanza de que se unan al chat. Una vez allí, los recién llegados ven mensajes alentadores y emocionantes de los estafadores. Algunos deciden invertir: se les asigna una billetera de bitcoin individual, en la que pueden depositar bitcoins. Acuerdan esperar un período de tiempo (99 o 120 días) para recibir una devolución significativa.

Durante ese tiempo, los recién llegados a menudo usan las redes sociales para compartir sus propios códigos de referencia con amigos y contactos, lo que lleva a más personas al chat grupal y al esquema de inversión. No hay una inversión real de los fondos en ningún negocio legítimo. En cambio, cuando se unen nuevas personas, la persona que los reclutó obtiene un porcentaje de los nuevos fondos, y el ciclo continúa, pagando a los participantes anteriores de cada ronda de nuevos inversores.

Algunos miembros trabajan duro para atraer nuevos fondos, publicando vídeos tutoriales y fotos de sí mismos que tienen grandes cantidades de dinero como incentivos para unirse a la estafa.

Mentiras y más mentiras

Algunos estafadores van por el engaño directo. Los fundadores de la estafa de criptomoneda OneCoin defraudó a los inversionistas por $ 3.800 millones al convencer a las personas de que su criptomoneda inexistente era real.

Otras estafas se basan en impresionar a las posibles víctimas con jerga o reclamos de conocimiento especializado. Los estafadores de Global Trading afirmaron que aprovecharon las diferencias de precios en varios intercambios de monedas criptográficas para beneficiarse de lo que se llama arbitraje, simplemente comprar barato y vender a precios más altos. Realmente solo se llevaron el dinero de los inversionistas.

Global Trading también utilizó un bot en Telegram: los inversores podían enviar un mensaje de consulta de saldo y obtener una respuesta con información falsa sobre cuánto había en su cuenta, a veces incluso viendo cómo los saldos aumentan un 1% en una hora. Con los resultados parecidos, ¿quién podría culpar a las personas por compartir el plan con sus amigos y familiares en las redes sociales?

Explotando amigos y familia

Una vez que el esquema ha comenzado, se mantiene vivo, al menos por un tiempo, a través de las redes sociales. Una persona se deja llevar por la promesa de grandes rendimientos de las inversiones en criptomonedas y difunde la palabra a amigos y familiares.

A veces se involucran grandes nombres. Por ejemplo, el capo detrás de GainBitcoin y otras supuestas estafas en India convenció a varias celebridades de Bollywood para promover su libro “Cryptocurrency for Beginners“. Incluso intentó hacerse un poco de una celebridad, proclamándose un “gurú de la criptomoneda”, mientras dirigía los esfuerzos que costaban a los inversores entre $ 769 millones y $ 2.000 millones.

No todas las celebridades saben que están involucradas. En una publicación de iCenter presentó un vídeo que pretendía ser un respaldo de Dwayne “The Rock” Johnson, con un cartel con el logotipo de iCenter. Los vídeos de Justin Timberlake y Christopher Walken fueron editados de manera engañosa, por lo que también parecieron elogiar a iCenter.

Ofrendas iniciales de moneda fraudulentas

Otra técnica de estafa popular se llama una “oferta inicial de monedas“. Una oportunidad de inversión potencialmente legítima, una oferta inicial de monedas es esencialmente una forma para que una empresa de criptomoneda de inicio recaude dinero de sus futuros usuarios: a cambio de enviar criptomonedas activas como bitcoin y ethereum,se les promete a los clientes un descuento en las nuevas criptomonedas.

Muchas ofertas iniciales de monedas se han convertido en estafas, con los organizadores participando en tramas astutas, incluso alquilando oficinas falsas y creando material de marketing de aspecto elegante.

En 2017, una gran cantidad de exageraciones y cobertura mediática sobre las criptomonedas alimentaron una enorme ola de fraudes en la oferta inicial de monedas. En 2018, se derrumbaron unos 1.000 esfuerzos iniciales de ofrecimiento de monedas, lo que costó a los patrocinadores al menos $ 100 millones. Muchos de estos proyectos no tenían ideas originales; más del 15% de ellos habían copiado ideas de otros esfuerzos de criptomoneda, o incluso habían plagiado documentación de respaldo.

Los inversores que buscan beneficios en un sector de tecnología y se mantienen interesados ​​en las cadenas de bloques y las criptomonedas, deben tener en cuenta que son sistemas complejos, incluso nuevos para quienes los venden. Tanto recién llegados como expertos han sido víctimas de estafas.

En un entorno como el mercado actual de las criptomonedas, los inversionistas potenciales deben tener mucho cuidado de investigar en qué están invirtiendo su dinero y asegurarse de averiguar quién está involucrado, así como cuál es el plan real para ganar dinero real, sin defraudar a otros.

Con información de phys.org y The Conversation


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